以大项目投资名义引荐银行贷款赚取居间费 警惕新型诈骗侵蚀居民财富

　　来源：华夏时报

　　作者：胡金华

　　在当下经济换挡期，打着国家大项目招商名义集资或引荐拿居间费的诈骗手段，开始在市场上涌动。

　　“你有认识银行行长级别的人吗？有好项目你能帮忙推荐推荐，做成功后赚的钱你几辈子都用不完。”9月10日，上海一位做基建工程的包工头老板张华（化名）对《华夏时报》记者说。

　　这番打招呼的话语立刻引起了记者的警惕。就在9月9日，中国商用飞机有限责任公司（下称“中国商飞”）官方微信公众号发文称，近期有不法分子假冒中国商飞名义制作虚假网站及虚假理财APP，并在其中发布“中国商飞购买股权产品赠黄金”“中国商飞养老金”等虚假投资理财项目，冒充中国商飞领导推荐上述虚假理财产品。提醒投资者提高警惕，注意防骗。

　　而张华所称的大项目投资也让记者将两者相似行为联系起来，进一步打探他口中所称的大项目融资背后的诈骗路径。

　　引荐大项目资金赚居间费

　　张华多年前来到上海做房产装饰生意，与记者同住一个小区，平时见面也偶尔打招呼，不过认识多年从来不谈及任何投资理财等经营行为，这次突然打招呼谈起项目融资向银行借款，让记者格外警惕。

　　在记者表示感兴趣之后，张华拨通了一个他口中所称的“负责人”的电话，让这个人详细介绍项目融资路径，不过这个“负责人”并未接他的电话，随后他又打了那个“负责人”下线的电话。

　　“现在国家发行了超长期特别国债，很多地方政府也都缺钱，包括一些基建民生项目没有钱上马。我们通过关系拿到政府项目的正规批文，然后拿着批文找银行，让银行向国家申请超长期国债，由于国债利息很低，基本没有任何风险，我们的项目也绝对安全可靠有资质。你和银行认识的话，可以帮忙推荐，我们拿着批文找银行申请国家贷款，一些项目规模都是几百上千亿元，我们只要拿比例极低的居间费，就能实现财富自由。”在电话里那位所谓的“下线”对《华夏时报》记者说。

　　而在记者询问他们公司在哪里时，张华说自己也不知道，没去过他们的办公室。

　　“超长期国债使用有明确严格的方向目标，资金监管也有银行一套自身的流程，怎么可能市场上随随便便的人都可以将诈骗的手段用在了超长期国债上。另一方面，即使他们口中所称的民生基建项目都是合法合规的，为什么不是地方政府向国家申请却需要让一批来路不明的人在市场上宣传，他们又有什么样的能力拿到国家发改委层级的批文？对于银行来说，国债资金的存放使用是非常严格的，异地跨行项目资金的使用都要经过总行的审批才行，这样的诈骗团队话术实在是漏洞百出。”对此上海一家大型银行资金管理部负责人告诉《华夏时报》记者。

　　而在这样一套话术背后，具体诈骗的赚钱点在哪里呢？

　　上海劲力律师事务所律师高永峰接受《华夏时报》记者采访时分析：“从这种行为来看，这种诈骗似乎不针对居民个体，而是盯上了国债资金，但是国债资金根本不可能以他们这样的行为就能够从银行套取出来。有一种可能是他们可以在政府批文上做文章，虚设民生基建项目名头骗取基金，但是项目规模根本达不到他们口中所称的千亿元级别；另外一种可能是他们借着虚假的项目批文以及和银行串联在一起，再向民间融资诈骗。这套话术背后套取超长期国债资金只是一个名头，最终还是走向民间集资诈骗之路，甚至不排除他们打着和银行已经达成合作的虚假协议，用皮包公司等各种名头在市场上集资。”

　　警惕新型诈骗

　　在业内人士看来，现在社会上出现了一种新的假借民生基建投资、央国企的名义向居民兜售投资项目，进行集资诈骗，在五花八门的理财陷阱面前，投资者只有摒弃心中贪念，认准正规投资渠道，才能避免上当受骗。

　　9月9日，中国商飞在“大飞机”微信公众号发文称，近期，有不法分子假冒中国商飞名义制作虚假网站及虚假理财APP，并在其中发布“中国商飞购买股权产品赠黄金”“中国商飞养老金”等虚假投资理财项目，冒充中国商飞领导推荐上述虚假理财产品。此行为严重侵害了中国商飞商誉，构成侵权，更是蓄意欺诈，损害公众利益，涉嫌刑事犯罪。针对此类不法行为，为保护社会公众权益、维护中国商飞声誉，中国商飞特发布相关严正声明。

　　中国商飞表示，其官方网站为 www.comac.cc，官方微信公众号名称“大飞机”（微信号：comacnews），官方微博名称“中国商飞”，官方抖音账号为“大飞机”。中国商飞及所属单位未授权或利用其他网站、APP、微信公众号、微博等线上形式以“中国商飞”“C919”“ARJ21”“C929”的名义销售投资理财产品，也从未组织开展任何线下投资理财推广活动。不法分子假冒中国商飞制作虚假网站、虚假理财APP所实施的一切行为和发布的一切内容，均与中国商飞及所属单位没有任何关联，请投资者提高警惕，谨慎区分，注意防骗。同时，中国商飞提醒相关个人或企业在收到任何可疑邮件或短信时，请勿点击其中包含的链接或附件，切勿按照对方要求实施任何形式的支付行为，避免造成财产损失；如已遭受损失的，应立即向公安机关报案。

　　中国商飞还表示，对假冒中国商飞及所属单位名义进行欺诈以及其他一切侵犯中国商飞及所属单位合法权益的非法行为，一经发现，将坚决通过法律途径维护自身合法权益。中国商飞郑重告诫假冒中国商飞名义实施欺诈及其他违法活动的组织和个人，立即停止一切非法行为。

　　在此之前，国内国家大型央国企纷纷发文打假“李鬼”，提示消费者防范“浦发在线”等虚假APP和诈骗行为。8月30日，在官网发文称，近期，市场上出现名为“浦发在线”等冒充我行App的虚假应用，不法分子往往以协助办理“浦发银行网贷”等名义实施诈骗行为。为避免造成损失，请不要点击任何可疑的第三方短信和链接，并在正规应用商店下载App，确认开发者为上海浦东发展银行股份有限公司。如有金融需求，可就近前往银行网点咨询或通过浦发银行官方App、客服热线等咨询办理，切勿轻信第三方中介。

　　8月14日，保利集团全资子公司——保利国际控股有限公司在官方微信公众号发文称，有不法分子伪造保利国际印章，冒用保利国际身份信息，将保利国际冒名登记为公司股东，假冒保利国际名义开展经营宣传活动。记者注意到，保利国际还列出了17家假冒企业，包括中保长恒（广东）科技发展有限公司、安徽保华利胜信息科技发展有限公司、重庆孚嘉科技发展有限公司、新保熠创（重庆）企业管理有限公司等。

　　国家有关部门已经加大了假冒央企的曝光和打击力度。8月28日，国务院国资委在其官方网站上线了假冒国企举报平台，社会公众可通过该平台对假冒国企问题线索进行举报。社会公众通过举报平台提供相关问题线索，国务院国资委将会同有关部门、中央企业对举报信息进行核实，问题查实后，将依法采取限制登记、撤销登记、信用惩戒等措施，存在企业内部人员或者黑中介参与的，将依法依规严厉打击。国务院国资委还表示，将按照有关规定严格保护举报人信息，维护举报人合法权益。